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2021年12月证券从业《金融市场基础知识》真题及答案（网友版2）
1、下列属于证券市场融资活动的是（ ）。
A、融资租赁
B、银行信贷
C、债券融资
D、商业票据融资
参考答案：C
2、行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权。称之为（）。
A平均期权
B任选期权
C.百慕大期权
D.障碍期权
参考答案：A
3、根据《证券、期货投资咨的管理暂行办法》的规定，下列关于证券、期货投资咨询的说法，错误的是（ ）。
A、证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽职的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。
B、证券、期货投资咨询，是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动
C、从事证券、期货投资咨询业务，须向中国证监会备案登记
D、从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券，期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务
参考答案：C
4、下列关于风险与金融产品的说法，错误的是（）。
A、“无风险收益率”仅是理论上的一种设定
B、风险溢价是对投资者承担风险的补偿
C、金融产品定价仅考虑收益
D、金融产品具有风险性
参考答案：C
5、下列关于开放式基金份额转换的说法，正确的是（ ）。
A、基金转换所涉及的基金，是由同一基金管理人管理但在不同注册登记人处登记的基金
B、基金管理人需要按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取费用
C、投资者采用“金额转换”的原则提出转换申请
D、基金份额的转换不需要收取转换费用
参考答案：B
6、在我国证券市场，客户交易结算资金采用（）模式。
A、中国结算公司
B、中央集中存管
C、第三方存管
D、证券公司存管
参考答案：C
7、下列关于中小非金融企业集合票据的说法，错误的是（ ）。
A、中小非金融企业集合票据为一次性注册、多次发行
B、中小非金融企业发行集合票据应在交易商协会注册
C、任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元
D、任一企业集合票据待偿还余额不超过该企业净资产的40%
参考答案：A
8、下列关于银行问债券市场信用等级的说法，错误的是（）。
A、短期债券信用评级划分为四等六级
B中长期债券信用评级划分为三等九级
C、短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级微调
D、中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级微调
参考答案：C
9、我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括（ ）。
A、我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场
B、我国的金融监管能力和监管水平在不断提升
C、在保险业监管框架方面，“偿一代“监管制度全面实施
D、采取了一系列保护投资者的举措
参考答案：C
10、科创板首次公开发行的股票，上市后的（）不设价格涨跌幅限制。
A前五个交易日
B前十个交易日
C前十个自然日
D一个月内
参考答案：A
11、机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（ ）。
A、基金分级制的养老制度
B、现收现付的公共养老制度
C、将养老金投资于投资产品
D、企业年金为主的多层次养老保障体系的构建
参考答案：D
12、下列不属于商品期货的是（）。
A、金属期货
B、农产品期货
C、能源化工期货
D、利率期货
参考答案：D
13、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（ ）有权按照有关政策规定对债权人予以偿付。
A、中国证券投资者保护基金有限责任公司
B、证券交易所
C、中国证监会
D、中国证券业协会
参考答案：A
14、一般性货币政策工具不包括（）。
A、信用控制
B、再贴现政策
C、存款准备金制度
D、公开市场业务
参考答案：A
15、证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于（）年。
A、10
B、20
C、15
D、5
参考答案：A
16、证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，证券承销业务可以采取的方式有（ ）。
Ⅰ代销
Ⅱ全额包销
Ⅲ余额包销
Ⅳ直销
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
17、影响股票投资价值的内部因素有（ ）。
Ⅰ净资产
Ⅱ股利政策
Ⅲ增资和减资
Ⅳ盈利水平
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：C
18、场外交易的特征包括（ ）。
Ⅰ.挂牌标准相对较低
Ⅱ.信息披露要求较低
Ⅲ.监管较为宽松
Ⅳ.交易制度通常采用做市商制度
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、IV
参考答案：A
19、根据债券估值的原理，要给债券定价，需要确定的变量有（）。
Ⅰ债券的利息现金流
Ⅱ债券偿付的本金
Ⅲ债券的贴现率
Ⅳ债券投资需要
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
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