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基金职业道德
一、专业审慎
含义：专业审慎，是指基金从业人员具备相应的职业技能，勤勉审慎开展业务。
基本要求：
1.持证上岗：具备必要的知识，注册监管。
2.持续学习。
3.审慎开展执业活动(合理充分的依据、树立风险控制意识、合理分析、区分事实和假设、保留记录、了解客户)
审慎开展执业活动：
(1)投资分析、建议、行动时，应有合理充分依据，有适当研究和调查支撑，保持独立客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
(2)树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业风险管理水平。
(3) 合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。
(4)区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。
(5)记载和保留适当记录，支持投资分析、建议、行动等事项。
(6)销售基金或提供咨询服务，应向客户披露基本流程和一般原则。
(7)坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
二、客户至上
含义：客户至.上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。
基本要求：客户利益优先，公平对待客户。
客户利益优先：
(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。
(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。
(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。
(4)不得侵占或挪用基金投资人交易资金和基金份额。
(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
(6)不得在执业活动中牟取不正当利益。
(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。
公平对待客户：指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。
公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。
三、基金职业道德教育基金
含义：是指通过受教育者自身以外的力量,对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
基金职业道德教育内容：
1.培养基金职业道德观念;
2.灌输基金职业道德规范。
基金职业道德教育途径：
1. 岗前职业道德教育
2.岗位职业道德教育
3.基金业协会的自律
4.树立基金职业道德典型
5.社会各界持续监督
